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资金归集
自动归集   手动归集   活期存款   定期存款   通知存款   协定存款

自动归集
【适用对象】 
湖北省交通投资集团有限企业所属各级成员单位(以下简称为“成员单位”)中开通自动归集功能的单位。 
【办理流程】
根据不同银行,填写现金管理授权书,确定归集规则,由银行开启自动归集端口。
根据归集规则,定时自动归集,自动记账。
【办理渠道】
柜台、网上银行。

手动归集
【适用对象】 
湖北省交通投资集团有限企业所属各级成员单位(以下简称为“成员单位”)中未开通自动归集功能的单位。 
【办理流程】
联系财务企业工作人员,确定归集金额和对口银行,成员单位使用网银或其他汇款方式向财务企业汇入资金。
财务企业工作人员根据银行反馈信息,进行资金入账记账。
【办理渠道】
柜台、网上银行。

活期存款
    单位活期存款是指成员单位可随时存取,按结息期计算利息的存款。
【适用对象】 
湖北省交通投资集团有限企业所属各级成员单位(以下简称为“成员单位”)。
【成品特色】
实行账户管理。在财务企业开立活期存款账户的单位必须遵守财务企业《单位结算账户管理办法》。
利率上浮,具体按《澳门新葡亰平台官网业务定价标准(试行)》(鄂交财司〔2016〕7号)文件实行。
【办理渠道】
柜台、网上银行。

定期存款
单位定期存款是指成员单位约定期限到期支取本息的一种存款,期限分三个月、半年、一年、二年、三年和五年共六个档次。起存金额50万元,上不封顶。
【适用对象】 
湖北省交通投资集团有限企业所属各级成员单位(以下简称为“成员单位”)。
【成品特色】
财务企业对办理定期存款业务的成员单位出具“定期存款证实书”(以下简称“证实书”),证实书仅对成员单位开户予以证实,不得作为质押的权利凭证。
成员单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其人民币结算账户,不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。 
如遇利率调整,不分段计息。
单位定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次。全部提前支取的,按规定的活期存款利率计息;部分提前支取的,提前支取的部分按规定的活期存款利率计息,其余部分如不低于起存金额由财务企业按原存期开具新的证实书,按原存款开户日规定的同档次定期存款利率计息;不足起存金额则予以清户。
单位定期存款到期不支取,逾期部分按规定的活期存款利率计付利息。如遇到期日为节假日,顺延至节假日后第一个工作日实行,顺延期间按照活期利率计算利息。
【办理渠道】
柜台、网上银行

单位通知存款
通知存款是指成员单位在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知财务企业,约定支取日期和金额方能支取的存款。
【适用对象】 
湖北省交通投资集团有限企业所属各级成员单位(以下简称为“成员单位”)。
【成品特色】
成员单位支取通知存款只能以转帐方式将存款转入其人民币结算账户,不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取现金。
通知存款按提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。支取一天通知存款必须提前一天通知,支取七天通知存款必须提前七天通知。
通知存款的最低起存金额为50万元;最低支取金额为10万元。成员单位需一次性存入,可以一次或分次支取。
财务企业对办理通知存款业务的成员单位出具“通知存款证实书”(以下简称“证实书”),证实书仅对成员单位开户予以证实,不得作为质押的权利凭证。
通知存款存入时,成员单位自由选择通知存款品种(一天通知存款或七天通知存款),但证实书上不注明存期和利率,利率按《澳门新葡亰平台官网业务定价标准(试行)》(鄂交财司〔2016〕7号)文件实行,利随本清。
【办理渠道】
柜台、网上银行

单位协定存款
 单位协定存款是指成员单位与财务企业签订《湖北交投集团财务企业单位协定存款协议》,商定其结算账户需保留的基本存款额度。
【适用对象】 
湖北省交通投资集团有限企业所属各级成员单位(以下简称为“成员单位”)。
【成品特色】
计息期内如遇利率调整,分段计息。协定存款的最低起存金额为50万元。
利率按《澳门新葡亰平台官网业务定价标准(试行)》(鄂交财司〔2016〕7号)文件实行,利随本清。
【办理渠道】
柜台、网上银行
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